Conclusions essentielles | SiLaw Canada 2026

Conclusions essentielles

1. 72 h critiques — captures, preuves de paiement, conversations.
2. Trois couches de défense : plateforme → banque → loi.
3. Transfrontalier = parallèle : CAFC + national + plateforme + tribunal.
4. QC double piste : LPC art. 103.1 + garantie implicite.
5. Crypto / Web3 — quasi irrécupérable ; à éviter.

1. Carte des fraudes en ligne

Type	Signal	Récup.	Voie
Hameçonnage	Faux URL, rabais éclair	Élevée (carte)	Chargeback 10.4 + CAFC
Non conforme	Image vs réalité	Élevée	Plateforme + 13.3
Non livraison	Suivi falsifié	Élevée	Plateforme + 13.1
Piège abonnement	« Essai gratuit » auto	Moyenne	Annulation + 13.2
Contrefaçon	Marque/matière	Élevée (auth.)	Plateforme + auth + droit
Investissement romance	Émotion + faux	Très faible	CAFC + police
Crypto / NFT rug pull	DeFi disparaît	Très faible	Analyse blockchain + Interpol

2. Trois couches de défense

Couche 1 : litige plateforme

• Amazon A-to-Z : 90 j ;
• eBay MBG : 30 j ;
• AliExpress / Temu : 60-180 j, escrow par étape ;
• Etsy / Shopify : 30 j selon politique ;
• Facebook Marketplace : seul « Marketplace Pay » protégé.

Couche 2 : chargeback bancaire

Voir CD-S3-3. 120 jours. Codes :

• Visa 13.1 / MC 4855 — non livré ;
• Visa 13.3 / MC 4853 — non conforme ;
• Visa 10.4 / MC 4837 — fraude.

Couche 3 : juridique / régulateur

• CAFC (antifraudcentre.ca) ;
• Régulateurs provinciaux : MPBSD / OPC / Consumer Protection BC / Service Alberta ;
• GRC / police locale : ≥ 5 000 $ ;
• FBI IC3 (vendeur US) ;
• BBB ;
• Petites créances / arbitrage.

3. Voies de recouvrement transfrontalier

3.1 Acheteur canadien vs vendeur chinois

1. Plateforme (Alibaba / Taobao / Pinduoduo) — fenêtre 48 h ;
2. Litige Alipay / WeChat Pay ;
3. 12315 transfrontalier ;
4. Chargeback en parallèle ;
5. > 5 000 $ : co-counsel Chine (CD-S1-5).

3.2 Acheteur canadien vs vendeur américain

1. FTC (reportfraud.ftc.gov) ;
2. BBB ;
3. State Attorney General ;
4. Chargeback ;
5. Petites créances US (≤ 5-10 K$, audience par téléphone).

3.3 Acheteur canadien vs vendeur européen

1. ECC-Net ;
2. DPA national (recours RGPD) ;
3. SOLVIT (intra-UE) ;
4. Chargeback.

3.4 Inter-provincial (Canada)

1. Régulateur acheteur transmet au régulateur vendeur ;
2. BBB ;
3. Petites créances ;
4. QC : LPC s’applique peu importe la province du vendeur.

4. Modèle de signalement CAFC

5. 4 cas réels

Cas 1 : Vancouver, ¥60 000 contrefaçon Taobao

Triple voie : escrow Alipay + 12315 + chargeback Visa. Jour 9 plateforme, jour 30 carte, jour 90 Taobao.

Cas 2 : Toronto, 4 500 $ boutique Shopify US

Boutique disparue. FTC + BBB + Visa 13.1. Crédit provisoire J45, complet J60.

Cas 3 : Montréal, 850 $ faux site luxe

Site cloné. LPC art. 103.1 → banque sans condition. Police + ECC-Net.

Cas 4 : Calgary, 12 000 $ faux échange crypto

Romance investment. CAFC + GRC cyber + Chainalysis. 65 % gelé, récupération partielle après 1 an.

6. Liste de prévention

1. Vérifier URL / SSL / âge domaine ;
2. Pas de clic courriel/SMS ;
3. Carte de crédit (pas Interac) ;
4. Tester petit avant gros ;
5. Google Reverse Image ;
6. Méfier emails @gmail.com du vendeur ;
7. BBB / Trustpilot avant ;
8. Captures conservées ;
9. Alertes paiements ;
10. Vérification mensuelle.

7. Vérification 60 secondes

1. Dans les 72 h ?
2. Captures complètes ?
3. Paiement chargeback-éligible ?
4. Fenêtre plateforme restante ?
5. CAFC signalé ?
6. Plainte régulateur en parallèle ?
7. Voie transfrontalière choisie ?
8. LPC art. 103.1 applicable (QC) ?
9. Perte ≥ 5 000 $ → pénal ?
10. Aide juridique ?

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